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一位10年捂股工商银行老股民:20年选股只用这三个最笨的方法,不涨停但就是涨个不停!字字千金

2020年07月06日 09:22:17 来源: 财富动力网综合

(本文由公众号越声情报(ystz927))整理,仅供参考,不构成操作建议。如自行操作,注意仓位控制和风险自负。)

三个最笨的方法在股市赚钱

第一,买高股息的股票,高股息的股票一般属于低成长公司,正因为低成长,所以大众一般不会看好这些股票,会导致这些股票的估值水平很低;

市盈率远远低于绝大数的公司,提供了较好的安全边际,本身也因为公司并不处于高成长扩张期,所以公司赚到钱更愿意分给股东;

那么持有高股低估值的股票,虽然并不能赚大钱,但风险小,每年可以获得高于银行存款的收益。

 

第二,买大型银行股,然后坚持打新股。比如我国的四大银行股,估值很低,市盈率都不到十倍,全都是破净股,而银行又是我国"万业之母";

绝大部分行业赚的钱最终都是为银行打工,看几大银行过往业绩就知道,虽然净利润增长率不高,但是每年都可以保持稳定盈利,一般长期持有亏不了钱,每年还能赚十个点左右。

在持有的同时坚持申购新股,万一运气好,中一签价格较高的新股,可以赚个几万块,既安全又有盼头。

第三,买大型消费股和有实力的医药股长期持有,长期来看,消费需求是不受经济周期影响的,需求持续稳定是业绩增长的保证,而且消费股本身可以持续受益于通胀,长期来说消费股可以带来不错的回报。

然后就是医药股,人类除了生活需求,就是健康需求了,这是永恒不变的需求,长期来说也是大牛股的温床。

但是需要注意,不管是消费,还是医药,一定只能投资具有实力的龙头公司,未来会是一个赢家通吃的时代,而且需要投资周期较长,否则买在阶段高点可能会承受阶段性浮亏。

喜欢打麻将的人其实都知道,一场牌打下来,糊多次小牌的人,往往不如糊一次大牌的人赢的钱多。

其实在其他领域也存在这样的规律,那些做得最好的人,往往不是做的最多的,而是那些做的次数少,而单次价值很高的人。

一位投资银行的资深股民罕见发声:银行股估值偏低,长期持有赚分红靠谱。

01、2010年底买10万元工商银行持有至今

先看一个案例,如果在2010年12月31日买入23500股工商银行,市值99640元。长期持有至今,分红如何,收益如何?

 

1. 一开始每年分红4000多,现在一年分红5000多接近6000。2014-2015年分红曾经超6000。 整体而言分红金额稳定,并有上涨趋势。

2. 2010-2013年熊市时,股价表现较差,市值缩水 。但加上分红后,亏损不多 ,整体稳定。

3. 持有至今,累计分红收益43510,加上今年的5889(还未分)后,合计49399。股价上涨才31365,分红收益高于股价上涨的收益 。

02、分红是否稳定?

对于想要买银行赚分红的人而言,每年的分红是否稳定很重要。

什么是每股分红:每持有1股股票的分红金额。比如工商银行今年每股分红为0.2506元。如果持有10000股工商银行,分红股息 = 10000股 * 0.2506元/股 = 2506元。

 

上图可以看到,5大国有行2011年以来的每股分红金额都十分稳定,并且缓慢的上涨中。

03、会不会想赚点利息,结果亏了本金?

 

1. 以上为工商银行的股价走势,2018年2月工商银行最高股价7.77元,而当前仅5.57元。如果在高位买入银行股等分红,很有可能就是赚了利息,亏了本金。

2. 目前每年分红0.25元,即使未来有所增长,也需要8年时间分红才能超过亏损的差价。所以买入的价格也很重要。

04 | 目前买银行股风险大吗

以估值最低的交通银行为例,交通银行PE5.93倍,即盈利收益率为16.8%,股息分红收益率为5.03%。每100万元市值的交通银行股份,一年可以赚取16.8万元的利润,盈利中的5.03万元拿出来分红给投资者。从绝对估值水平而言,这是非常低的了。

 

假设一:过去9年,交通银行的每股盈利稳步上升。2018年每股盈利为0.96元/股,假设未来每年净利润每年增长0.01元。

 

假设二:2013年以来,交通银行分红率稳定在30-31%之间。即每赚100元,第二年就拿出30-31元分给股东。假设未来分红率保持不变,每年固定分红31%。

注:分红只是盈利的一部分,剩下70%的钱用于继续经营,所以每股收益会不断提高。

 

1. 持有5年后,2024年每股净资产为12.03元,如果股价依然是5.99元,PB将会继续下降到0.49倍。假设某个网点价值1亿,现在5000万腰斩卖。

2. 持有10年后,2029年每股净资产为15.63元,如果股价依然是5.99元,PB将会继续下降到0.38倍。不止是腰斩,折扣已经是大腿斩了。

 

3. 事实上除非发生金融危机,要不PB不可能跌到这么低,目前PB已经是处于历史最低水平。留存的利润提升每股净资产,净资产又将推动股价不断的上涨。

4. 银行的盈利增速虽然在下降,但是像交通银行过去10年依然增长了31%,大发棋牌红黑如果保持增长,银行的盈利也还会提高,盈利将会推动股价上涨。

5. 如果保持分红收益率不变,每年的分红也会跟着上涨,分红也会推动股价。

6. 虽然短期股价会跟随市场,但长期看,只要业绩能稳定增长,银行这么低的估值,跌无可跌,会推动股价一直涨。

05、分红前买入,分红后卖出可以吗?

 

1. 如果持股时间在1年以内,分红是要收税的。根据目前规定,一个月以内所得税20%,1个月到1年所得税10%,持有一年以上免所得税。

2. 目前分红时,不管持有时间多长,都是不扣税分红。但如果分红前买入,分红后卖出。券商系统会根据持有时间自动扣款缴税。

 

3. 如果把股票当作一棵桃树,在桃子成熟前把桃树买下,成熟时摘完桃子,再把桃树原价卖掉。会有这种好事,让短线买的人赚这种摘桃子的钱吗?

4. 股票在分红后会进行除权。假设原本股价6元,分红0.25元,除权之后股价就变为5.75元。短期看虽然分得了现金,但是股价除权后会抵消现金的收益。

 

5. 但我们买入银行股的价格是低于净资产的。以交通银行为例,每股净资产为8.87元,但股价为5.99元。

6. PB为0.675倍,相当于1000元的资产,花了675元就买到。

7. 交通银行分红0.3元后,净资产从8.87元减少为8.57元,如果估值保持不变,股价应为5.79元。

8. 分红是现金,现金到手不打折,现金分红为0.3元,分红+股价为6.09元,相比原本股价5.99元,上涨了0.1元。

9. 买入时银行的资产是打折卖,但分红的现金是不打折的 。

 

10. 目前五大行的股价,相比其净资产,都是打折的。

结论:

1.和以靠买卖赚钱的炒股不同,长期看银行股的分红收益是高于股价上涨的收益的,所以买银行股重要的是赚分红的心态。

2. 如果持股时间在1年以内,分红需要缴税,1个月内20%,1个月到1年10%。

3. 除了股价正常波动外,分红时股价除权,使得分红前买入,分红后卖出没有意义。短期买卖银行股赚分红风险大,没有什么意义。

4. 5年10年的角度看,只要银行股稳定盈利,大发棋牌红黑不发生金融危机,留存的利润将会推动股价不断上涨。

5. 所以长期持有银行股赚分红:一方面股价长期会涨,赚股价上涨的钱。另一方面稳定分红,赚分红的钱。

A股被低估的30只绩优股(名单)一览,低估值高,每股收益大于0.6

1、博威合金,低估值0.25,每股收益0.66。

主营业务:高性能、高精度有色合金材料的研发、生产和销售;太阳能电池、组件的研发、生产和销售以及太阳能电站的运营。

2、顾家家居,低估值0.64,每股收益1.98.

主营业务:客厅及卧室中高档软体家具产品的研发、设计、生产与销售。

3、三全食品,低估值0.45,每股收益0.27。

主营业务:从事速冻食品的加工和销售。

4、纽威股份,低估值0.55,每股收益0.62。

主营业务:工业阀门的设计、制造和销售。

5、圣农大发棋牌红黑,低估值0.6,每股收益3.33。

主营业务:肉鸡饲养、肉鸡屠宰加工、食品深加工。

6、华润三九,低估值0.62,每股收益2.16。

主营业务:医药产品的研发、生产、销售及相关健康服务。

7、三一重工,低估值0.57,每股收益1.36。

主营业务:工程机械装备的研发、制造、销售和服务

8、中联重科,低估值0.37,每股收益0.58。

主营业务:混凝土机械、起重机械、路面机械、环卫机械等产品及配套件的开发、生产、销售和租赁。

9、海螺水泥,低估值0.65,每股收益6.34。

主营业务:水泥及商品熟料的生产、销售

10、洋河股份,低估值0.41,每股收益4.89。

主营业务:洋河、双沟系列白酒的生产和销售

11、姚记科技,低估值0.13,每股收益0.87

主营业务:扑克牌的生产和销售。

12、万年青,低估值0.46,每股收益1.72。

主营业务:硅酸盐水泥熟料及硅酸盐水泥的生产和销售。

13、吉比特,低估值0.67,每股收益11.28

主营业务:网络游戏创意策划、研发制作及商业化运营。

14、塔牌集团,低估值0.49,每股收益1.46

主营业务:各类硅酸盐水泥、预拌混凝土的生产和销售。

15、华润双鹤,低估值0.35,每股收益1.01

主营业务:主要从事药品开发、制造和销售。

16、中文传媒,低估值0.36,每股收益1.25

主营业务:书刊和音像电子出版物编辑出版、印刷发行、物资供应等传统出版业务;国内外贸易和供应链业务、现代物流和物联网技术应用等产业链延伸业务;新媒体、在线教育、互联网游戏、数字出版、影视剧生产、艺术品经营、文化综合体和投融资等新业态业务。

17、新和成,低估值0.47,每股收益1.01。

主营业务:从事营养品、香精香料、高分子复合新材料和原料药的生产和销售。

18、法拉电子,低估值0.40,每股收益2.03。

主营业务:薄膜电容器的研发、生产和销售

19、丽珠集团,低估值0.68,每股收益1.4。

主营业务:研究、开发、生产和销售医药产品。

20、华夏幸福,低估值0.37,每股收益4.75。

主营业务:房地产开发与销售和区域开发。

21、鱼跃医疗,低估值0.35,每股收益0.75。

主营业务:医疗器械和保健用品的生产和销售。

22、京新药业,低估值0.57,每股收益0.73。

主营业务:化学制剂、传统中药、生物制剂、化学原料药、医疗器械的研发、生产和销售。

23、华联控股,低估值0.28,每股收益0.55。

主营业务:房地产开发以及自有物业租赁管理业务。

24、上峰水泥,低估值0.62,每股收益2.93。

主营业务:水泥产品生产与销售。

25、华东医药,低估值0.22,每股收益1.61。

主营业务:化学药、中药的原料药和制剂的生产销售,以及中西成药、中药材、医疗器械、健康产品等的经营。

26、辰欣药业,低估值0.26,每股收益1.14。

主营业务:化学制剂药物的研究开发和生产经营业务

27、昆仑万维,低估值0.37,每股收益1.13。

主营业务:综合性互联网增值服务

28、海兴电力,低估值0.57,每股收益1.03。

主营业务:智能电网配用电系统产品的研发、生产和销售

29、国投电力,低估值0.5,每股收益0.67。

主营业务:发电项目的建设和运营

30、金禾实业,低估值0.68,每股收益1.45。

主营业务:精细化工产品和基础化工产品的生产、研发和销售。

牛角攻击”主升浪买入形态:

 

1

(1),K线B高点和D高点形成一对牛角形态,成交量柱体图A高点和C高点也形成一对牛角形态。这种形态组合,具有强烈的向上攻击态势,故称为牛角攻击形态。

B点和D点之间,是股价回档的谷底,与其对应的是成交量柱体图呈量芝麻点状态,这是洗盘彻底的特征。C点连续放巨量,且量大于A点的成交量柱体图,说明庄家更大力度地收集筹码。F点处,今日分时走势图上,股价曲线与均价曲线保持通气走势,这也是典型的收集筹码走势。既然庄家还在收集筹码,说明BDE一带的股价,还是庄家的成本价。今天买进的,包括明天开盘后买进的,都与庄家成本价相仿。

由于牛角攻击形态容易识别,拦截这类庄股应该不算太难,毕竟在长达三、四天的时间内,都可以从容不迫地买入。

 

2

 

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小结:

一只股票要怎么样才会连续上涨?或者说洗盘完毕后还会上涨?那就是庄家连续运作的股票。那我们如何知道庄家在连续运作呢?就看股价是否底部抬高、是否后量超前量、是否有类似【牛角攻击】的组合形态!

【牛角攻击】很显然就是庄家对一只股票持续运作的结果,前面放量建仓后洗盘,之后再度放量建仓,当然不排除还有洗盘,这两次放量是一次高过一次,价格也创新高,这就形成了【牛角攻击】态势!

一只股票一旦在相对低位形成了【牛角攻击】态势,则行情不会短,牛角之后的回档都是买入的机会!

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直接底部结构:=(CL1<CL2 ) AND (MDIFB2>MDIFL2) AND DIFF<0 AND (MACD<0 AND REF(MACD,1)<0) AND MDIFB2<=REF(MDIFB2,0);

隔峰底部结构:=(CL1<CL3 AND CL3<CL2 ) AND (MDIFB3>MDIFL3) AND (MACD<0 AND REF(MACD,1)<0) AND MDIFB3<=REF(MDIFB3,0);

BG:=((MDIFB2>REF(MDIFB2,1))*REF(直接底部结构,2)) OR ((MDIFB3>REF(MDIFB3,2))*REF(隔峰底部结构,2)),NODRAW;

P:=CROSS(DIFF,DEA);

DRAWTEXT(FILTER(BG AND P,MACD>0),L*0.99,'●底部结构'),COLORMAGENTA;

金叉:=CROSS(DIFF,DEA);

M1:=BARSLAST(金叉);

M2:=REF(BARSLAST(金叉),M1+1);

M3:=REF(BARSLAST(金叉),M2+M1+2);

CH1:=HHV(HIGH,M1+1);

DIFH1:=HHV(DIFF,M1+1);

CH2:=REF(CH1,M1+1);

DIFH2:=REF(DIFH1,M1+1);

CH3:=REF(CH2,M1+1);

直接顶部结构:=(CH1>CH2 ) AND (MDIFT2<MDIFH2) AND DIFF>0 AND (MACD>0 AND REF(MACD,1)>0) AND MDIFT2>=REF(MDIFT2,0);

隔峰顶部结构:=(CH1>CH3 AND CH3>CH2 ) AND (MDIFT3<MDIFH3) AND (MACD>0 AND REF(MACD,1)>0) AND MDIFT3>=REF(MDIFT3,0);

 

炒股前提是稳健,我们入市投资者在炒股过程中,如何把风险降到最低?

一、应该要学会空仓。 有很多民间高手很善于利用资金进行追涨杀跌的短线操作,有时候会获得很高的收益,但是对于非职业股民来说,很难每天看盘,也很难每天能追踪上热点。所以,在股票操作中,不仅要买上升趋势中的股票,还要学会空仓,在感觉市场上的股票很难操作,热点难以把握,绝大多数股票出现大幅下跌,涨幅榜上的股票涨幅很小,而跌幅榜上股票跌幅很大,这就需要考虑空仓了,很适合非职业股民。

二、其实暴跌是重大的机会。 暴跌,分为大盘暴跌和个股暴跌。阴跌的机会比暴跌少很多,暴跌往往是重大利空或者偶然事件造成的,在大盘相对高点出现的暴跌要谨慎对待,但是对于主跌浪或者阴跌很久后出现的暴跌,你就应该注意股票了,因为很多牛股的机会就是跌出来的。

三、需要从策略上控制风险。 控制风险的最有效策略是止赢和止损,一旦投资者发现股指出现明显破位、技术指标构筑顶部、或者自己的持股利润在大幅减少,甚至已经出现亏损时,就需要采取必要的保护性策略。通过及时止赢来保住赢利成果,通过及时止损来防止损失的进一步扩大。

四、学习从仓位上控制。 仓位越重的投资者,收益可能很大,但冒的风险也越大。一旦行情出现新的变化,大盘如果选择向下时,重仓者将面临严重损失。因此,投资者要根据行情的变化决定仓位,在趋势向好时,可以重仓;在行情不稳定时,投资者要适当减轻仓位,持有少量的股票进行灵活操作。

 

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(以上内容仅供参考,不构成操作建议。如自行操作,注意仓位控制和风险自负。)

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